Завещание: виды, форма, порядок оформления и вступления в наследство
Кому достанется квартира? Можно ли оставить имущество человеку, который вообще не входит в круг родственников? Что будет с деньгами на банковском счете? И действительно ли достаточно написать свою волю на листе бумаги и положить его в ящик стола?
Когда речь заходит о завещании, простые на первый взгляд решения быстро превращаются в юридические вопросы. Российское законодательство позволяет собственнику довольно свободно определить судьбу имущества после смерти, но эта свобода действует в установленных законом рамках. Ошибка в форме документа, подписи или процедуре удостоверения способна привести к тому, что распоряжения наследодателя не будут исполнены.
Поэтому завещание лучше воспринимать не как обычную записку «на будущее», а как полноценную одностороннюю сделку, последствия которой возникают после открытия наследства. Именно такое определение следует из статьи 1118 ГК РФ.
Разберемся, какие виды завещаний предусмотрены законом, как правильно оформить документ и что необходимо сделать наследнику после смерти завещателя.
Что такое завещание
Завещание позволяет гражданину заранее определить, кому перейдет его имущество после смерти.
Завещатель может назначить наследниками родственников, посторонних граждан, юридических лиц и других лиц, которым закон позволяет наследовать. При этом он не обязан объяснять родственникам, почему распределил имущество именно таким образом.
Главное условие — завещание должно быть совершено лично гражданином, обладающим полной дееспособностью. Передать это право представителю по доверенности нельзя.
Например, собственник квартиры не может отправить родственника к нотариусу со словами: «Оформите за меня завещание на дочь». Воля должна исходить непосредственно от самого завещателя. Завещание при этом не означает немедленной передачи собственности. Пока человек жив, квартира остается его квартирой, банковский вклад — его вкладом, автомобиль — его автомобилем. Собственник вправе распоряжаться этим имуществом, продать его, подарить или заменить завещание.
Что можно указать в завещании
Принцип свободы завещания дает собственнику достаточно широкие возможности.
В частности, можно:
- передать все имущество одному наследнику;
- распределить имущество между несколькими лицами;
- определить доли наследников;
- завещать конкретную квартиру одному лицу, а автомобиль — другому;
- распорядиться имуществом, которое будет приобретено позднее;
- лишить наследства одного или нескольких наследников по закону;
- подназначить другого наследника на случай, если основной наследник не сможет или не захочет принять наследство;
- предусмотреть завещательный отказ или завещательное возложение.
Иными словами, закон не заставляет делить наследство «поровну между детьми», если наследодатель хочет распорядиться им иначе.
Но есть важное исключение — правила об обязательной доле. О них поговорим отдельно.
Какие виды завещаний существуют
На практике чаще всего оформляют обычное нотариальное завещание. Однако ГК РФ предусматривает и несколько специальных вариантов.
Нотариально удостоверенное завещание
Это основной и наиболее привычный вариант.
Как правило, завещание оформляется письменно и удостоверяется нотариусом. Сам текст может написать завещатель либо нотариус может записать его со слов гражданина. После ознакомления с документом завещатель его подписывает.
Если из-за тяжелого заболевания, физических недостатков или неграмотности гражданин не может поставить подпись самостоятельно, при соблюдении предусмотренной законом процедуры за него документ может подписать другое лицо — рукоприкладчик. Причина этого обязательно отражается в завещании.
Закрытое завещание
Иногда человек хочет сохранить содержание последней воли в тайне даже от нотариуса.
Для этого закон предусматривает закрытое завещание.
Здесь требования строже: завещатель должен собственноручно написать и подписать документ. Затем завещание в запечатанном конверте передается нотариусу в присутствии двух свидетелей.
Нотариус не читает текст. После смерти завещателя конверт вскрывается и содержание документа оглашается в установленном законом порядке.
У закрытой формы есть очевидный плюс — конфиденциальность. Но есть и риск: нотариус заранее не может проверить юридическую корректность текста. Неудачная формулировка или нарушение требований к оформлению способны впоследствии создать серьезный спор между наследниками.
Совместное завещание супругов
Супруги, состоящие в зарегистрированном браке, вправе составить совместное завещание.
Например, они могут заранее определить:
- кому перейдет общее имущество после смерти каждого из супругов;
- кто получит имущество после смерти пережившего супруга;
- какие доли достанутся наследникам;
- кого из наследников по закону они хотят исключить из наследования.
Закон также позволяет каждому супругу при определенных условиях впоследствии совершить новое завещание либо отменить совместное.
Поэтому совместное завещание — не просто «одно завещание на двоих». Это отдельный наследственный инструмент, который требует особенно аккуратной проработки условий.
Завещания, приравненные к нотариальным
Бывают ситуации, когда обратиться к нотариусу объективно сложно.
Закон разрешает удостоверять завещания определенным должностным лицам в специально предусмотренных случаях. Например, отдельные правила действуют для граждан, находящихся в стационарных медицинских организациях, во время плавания на судах, в экспедициях, в местах лишения свободы и в ряде других обстоятельств.
Такое завещание должно отвечать требованиям статьи 1127 ГК РФ. Как правило, необходимы подпись завещателя и присутствие свидетеля.
Завещательное распоряжение деньгами в банке
Для денежных средств на банковских счетах предусмотрен специальный механизм — завещательное распоряжение.
Гражданин может распорядиться правами на денежные средства непосредственно в банке по правилам статьи 1128 ГК РФ. Такое распоряжение имеет наследственно-правовое значение и не следует путать с обычной банковской доверенностью.
Доверенность, как правило, прекращает действие со смертью доверителя, а завещательное распоряжение рассчитано именно на ситуацию после смерти владельца счета.
Завещание в чрезвычайных обстоятельствах
Вот здесь особенно опасно руководствоваться мифом: «Если написал от руки, значит завещание действительно».
Обычная рукописная записка без нотариуса завещанием не является.
Исключение предусмотрено статьей 1129 ГК РФ. Если человек находится в ситуации, явно угрожающей его жизни, и чрезвычайные обстоятельства не позволяют оформить документ обычным способом, он может собственноручно написать и подписать последнюю волю в присутствии двух свидетелей.
Но этого еще недостаточно.
Если чрезвычайные обстоятельства прекратились и человек остался жив, такое завещание утрачивает силу через месяц, если за это время он не оформит завещание в одной из обычных предусмотренных законом форм.
А после смерти наследодателя факт совершения такого завещания в чрезвычайных обстоятельствах должен быть подтвержден судом.
Поэтому этот вариант действительно является исключительным, а не упрощенной альтернативой нотариусу.
Как оформить завещание у нотариуса
В стандартной ситуации процедура достаточно понятна.
Завещатель обращается к нотариусу, формулирует свою волю и определяет, кому и какое имущество должно перейти.
Нотариус устанавливает личность гражданина, проверяет необходимые юридические обстоятельства, разъясняет правовые последствия документа и требования закона.
Затем составляется текст завещания. Его необходимо внимательно прочитать перед подписанием.
Особое внимание стоит уделить описанию имущества и наследников. Если указать сведения двусмысленно, после смерти наследодателя у заинтересованных лиц может возникнуть вопрос: какую именно квартиру имел в виду завещатель или кому из людей с одинаковыми фамилиями предназначалось имущество?
Для обычного нотариального завещания закон требует письменную форму и удостоверение нотариусом. Несоблюдение предусмотренных ГК РФ правил о форме и удостоверении может повлечь недействительность документа.
Можно ли изменить или отменить завещание
Да. И это принципиальное отличие завещания, например, от договора дарения.
После дарения право собственности может перейти к одаряемому еще при жизни дарителя. Завещание само по себе такого перехода не создает.
До смерти завещатель сохраняет свободу решений. Он может изменить свои распоряжения либо отменить ранее составленное завещание.
Причем получать согласие будущих наследников для этого не требуется.
Представим, что в 2023 году собственник завещал квартиру сыну, а позднее принял другое решение и составил новое завещание. При определении наследственных прав будет учитываться юридическая сила последующих распоряжений и их содержание.
Именно поэтому при наследственном споре важно установить не только факт существования завещания, но и проверить, не отменялось и не изменялось ли оно позднее.
Свобода завещания и обязательная доля
Фраза «собственник может завещать имущество кому угодно» верна, но не абсолютна.
Статья 1149 ГК РФ защищает определенных наследников независимо от содержания завещания.
Право на обязательную долю, в частности, могут иметь:
- несовершеннолетние дети наследодателя;
- нетрудоспособные дети;
- нетрудоспособный супруг;
- нетрудоспособные родители;
- отдельные категории нетрудоспособных иждивенцев.
По общему правилу размер обязательной доли составляет не менее половины той доли, которую наследник получил бы при наследовании по закону.
Например, отец завещал всю квартиру постороннему человеку. Но после его смерти выяснилось, что у него остался несовершеннолетний ребенок. Само наличие завещания еще не означает, что ребенок полностью лишается наследственных прав.
При этом расчет обязательной доли может быть сложнее, чем кажется. Нужно определить состав наследственной массы, круг наследников по закону, стоимость имущества и другие обстоятельства.
Как вступить в наследство по завещанию
Само упоминание человека в завещании автоматически собственником его не делает.
После открытия наследства его необходимо принять.
По общему правилу срок принятия наследства составляет шесть месяцев со дня открытия наследства.
Обычно наследнику необходимо:
- выяснить, открыто ли наследственное дело;
- обратиться к нотариусу;
- подать заявление о принятии наследства либо о выдаче свидетельства о праве на наследство;
- представить необходимые документы;
- подтвердить права наследодателя на имущество, если соответствующих сведений нет в государственных информационных системах;
- дождаться оформления наследственных прав;
- после получения свидетельства зарегистрировать право на имущество, когда такая регистрация необходима.
Состав документов зависит от наследственной массы. Для квартиры, автомобиля, доли в обществе, банковских средств или другого имущества перечень может различаться.
Что делать, если завещание есть, но его не могут найти
Экземпляр завещания у наследников может отсутствовать. Это само по себе не означает, что наследование будет происходить по закону.
Сведения о нотариально удостоверенных завещаниях учитываются в нотариальной системе. Поэтому при оформлении наследства нотариус проверяет наличие соответствующей информации.
Самостоятельно разыскивать «того самого нотариуса», у которого десять лет назад составлялось завещание, во многих случаях не требуется.
Что будет, если пропустить шесть месяцев
Пропущенный срок — одна из самых распространенных причин наследственных споров.
Но фраза «через шесть месяцев наследство потеряно навсегда» тоже неверна.
В зависимости от обстоятельств закон допускает восстановление срока через суд, а в определенных ситуациях вопрос может решаться с согласия других наследников, уже принявших наследство.
Однако универсального решения здесь нет.
Суд будет оценивать причины пропуска, момент, когда наследник узнал либо должен был узнать об открытии наследства, сроки его последующего обращения и другие доказательства.
Поэтому после обнаружения пропуска срока лучше сначала установить конкретные обстоятельства, а уже затем определять способ защиты.
Можно ли оспорить завещание
Можно, но одного недовольства наследника недостаточно.
То, что бабушка оставила квартиру одному внуку, а другому ничего, само по себе не делает завещание незаконным.
Для признания документа недействительным нужны предусмотренные законом основания.
Наследственные споры могут возникать, например, если заявляется, что:
- нарушена обязательная форма завещания;
- документ не был подписан в установленном порядке;
- завещатель в момент совершения сделки не мог понимать значение своих действий или руководить ими;
- нарушены требования к свидетелям;
- подпись вызывает сомнения;
- завещание совершалось под влиянием обстоятельств, имеющих юридическое значение;
- не соблюдена специальная процедура оформления определенного вида завещания.
Такие дела редко решаются одной бумагой. В зависимости от основания могут потребоваться медицинские документы, свидетельские показания, нотариальные материалы, почерковедческая либо посмертная судебно-психиатрическая экспертиза и другие доказательства.
Частые ошибки при составлении завещания
Одна из самых опасных ошибок — рассчитывать, что достаточно самостоятельно написать пожелания и оставить документ родственникам. Для обычной ситуации это не заменяет предусмотренную законом форму завещания.
Другой источник споров — неясные формулировки.
Например, фраза «дом оставляю детям» может показаться совершенно понятной самому завещателю. Но если у него несколько объектов недвижимости, дети от разных браков или часть имущества находится в общей собственности супругов, после смерти возникают вопросы, которых можно было избежать при более точной формулировке.
Не менее важно учитывать:
- обязательную долю отдельных наследников;
- режим совместной собственности супругов;
- принадлежность имущества завещателю;
- ранее составленные завещания;
- возможные изменения состава имущества;
- наличие долгов наследодателя.
Последний момент часто упускают. Наследство — это не всегда только квартира, автомобиль и деньги. В предусмотренных законом пределах к наследникам могут перейти и имущественные обязательства умершего.
Что важно запомнить
Завещание позволяет человеку самостоятельно определить судьбу своего имущества после смерти, однако одного выраженного желания недостаточно — необходимо соблюсти предусмотренную законом форму.
В большинстве случаев оптимальным вариантом остается нотариально удостоверенное завещание. Закон также допускает закрытое завещание, совместное завещание супругов, отдельные завещательные распоряжения денежными средствами, приравненные к нотариальным завещания и исключительную форму для чрезвычайных обстоятельств.
После смерти завещателя наследнику тоже нельзя бездействовать. По общему правилу на принятие наследства отводится шесть месяцев. При этом даже наличие завещания не всегда означает, что указанному в нем лицу достанется абсолютно все имущество: необходимо учитывать правила об обязательной доле и другие положения наследственного законодательства.
Если нужно составить завещание с учетом сложной структуры имущества, проверить наследственные права, оформить наследство, восстановить пропущенный срок или разрешить спор между наследниками, важно оценивать не одну отдельную норму, а всю ситуацию в совокупности.
Юристы Юридического агентства Санкт-Петербурга помогут разобраться в наследственной ситуации, проверить документы и завещание, определить порядок вступления в наследство, оценить риски оспаривания и подготовить правовую позицию при возникновении спора. Обратитесь к нам за консультацией, чтобы выбрать юридически обоснованный способ защиты ваших интересов.